Carmen Stephan – Geldanlage und Ruhestandsplanung für Frauen
Ich helfe Frauen dabei, Finanzentscheidungen zu treffen, die sich gut und richtig anfühlen. Für ein Leben im Jetzt und finanzielle Freiheit im Ruhestand.
Gehen Sie heute den ersten Schritt in eine entspannte finanzielle Zukunft und vereinbaren Sie ein Gespräch mit mir.
persönlich, klar und zielführend
Angebote im Überblick
Geldanlage
Altersvorsorge
Ruhestandsplanung
Warum viele Frauen Finanzentscheidungen aufschieben
Viele Frauen fühlen sich überfordert von Themen wie Geldanlage, Altersvorsorge und Ruhestandsplanung. Sie schieben diese wichtigen Themen vor sich her und verspielen damit einen wichtigen Faktor – die Zeit. Sie auch? Ich verstehe das und kann Ihnen versichern: Sie sind damit nicht allein. In meiner Beratung begegnen mir seit vielen Jahren immer wieder die gleichen Herausforderungen.
„Ich habe keine Zeit, mich damit zu beschäftigen.“
Zwischen Beruf, Familie, Pflege von Angehörigen und eigenen Verpflichtungen bleibt das Thema Finanzen oft liegen.
„Mein Partner kümmert sich darum.“
Viele Frauen verlassen sich über Jahre auf ihren Ehepartner oder andere Vertrauenspersonen. Doch Krankheit, Trennung oder ein Todesfall können diese Situation schlagartig verändern.
„Ich habe Angst, etwas falsch zu machen.“
Die Finanzwelt ist komplex. Die Sorge vor Fehlentscheidungen führt häufig dazu, dass gar keine Entscheidungen getroffen werden. Doch Nichtstun ist der eigentliche Fehler, den viele Frauen, aber auch Männer machen.
„Ich weiß nicht, wem ich vertrauen kann.“
Banken, Versicherungen und Finanzdienstleister verfolgen häufig eigene Interessen. Viele Frauen wünschen sich deshalb eine unabhängige Ansprechpartnerin, die ihre persönliche Situation in den Mittelpunkt stellt.
„Eigentlich müsste ich mich kümmern – aber ich weiß nicht, wo ich anfangen soll.“
Dieser Gedanke begegnet mir besonders häufig. Und genau dafür gibt es meine fundierte Beratung. Ich berate anbieterunabhängig, d.h. ich bin nicht im Auftrag einer Bank, Versicherung oder eines Finanzdienstleister tätig.
Geldanlage, Altersvorsorge und Ruhestandsplanung für Frauen
Viele Frauen kümmern sich jahrzehntelang um andere Menschen wie Kinder, Partner, Eltern und ihren Beruf. Die eigenen Finanzen stehen dabei oft nicht an erster Stelle. Nicht aus Desinteresse. Sondern weil der Alltag wenig Raum dafür lässt. Und ehrlicherweise auch, weil niemand erklärt, wie Vermögensaufbau, Altersvorsorge und Ruhestandsplanung wirklich zusammenhängen. Dabei geht es längst nicht nur darum, Geld gewinnbringend anzulegen.
Es geht um Fragen wie:
Kann ich von meinem Vermögen ein Leben lang zehren?
Wie kann ich einen größeren Geldbetrag z.B. aus einer Erbschaft sinnvoll anlegen?
Was passiert mit meinem Vermögen, wenn mir etwas zustößt?
Genau an dieser Stelle beginnt meine Arbeit. Denn finanzielle Sicherheit braucht mehr als die Auswahl Geldanlagen. Sie braucht eine weitsichtige Planung sowie eine fundierte Beratung von erfahrenen Experten.
persönlich, klar und zielführend
Beratung nach dem „Best-Advice-Prinzip“
Als Ihre Beraterin fühle ich mich ausschließlich Ihren Interessen verpflichtet.
Jede Empfehlung, die ich ausspreche, basiert auf Ihrer individuellen Situation – und soll die Lösung sein, die wirklich zu Ihnen passt.
Vollständige Kostentransparenz ist für mich dabei selbstverständlich. Sie erfahren vor Vertragsabschluss, was Beratung und Produkt kosten.
Geldanlage, Altersvorsorge und Ruhestandsplanung brauchen einen Plan
Eine gute Finanzstrategie besteht nicht nur aus der Kombination der geeigneten Finanzprodukte. Sie berücksichtigt Ihre persönliche Lebenssituation.
Dazu gehören beispielsweise:
Erbschaften und Vermögensübertragungen
Wohnsituation im Alter
Seit mehr als 30 Jahren bin ich im Investmentgeschäft tätig und begleite Menschen dabei, fundierte Finanzentscheidungen zu treffen. Dabei endet meine Beratung nicht beim Depot. Über mein gewachsenes Netzwerk aus erfahrenen Steuerberatern, Fachanwälten und weiteren Spezialisten erhalten Sie bei Bedarf auch Unterstützung in rechtlichen und steuerlichen Fragen. So entstehen Lösungen, die vollumfänglich gedacht sind und langfristig Bestand haben.
persönlich, klar und zielführend
Carmen Stephan – Ihre Finanzmentorin für Geldanlage, Altersvorsorge und Ruhestandsplanung
Ich helfe Ihnen, Ihr Geld klug anzulegen und eine gute Investmenterfahrung zu machen. Denn als erfahrene Finanzberaterin und zertifizierte Ruhestandsplanerin weiß ich, dass uns oft innere Widerstände, Ängste und überholte Glaubenssätze davon abhalten, unser Geld für uns arbeiten zu lassen.
Wir „parken“ es lieber auf dem vermeintlich sicheren Tagesgeldkonto zu niedrigen Zinsen, als damit an die Börse zu gehen. Doch ich bin überzeugt: Der einzige Weg, um der Inflation zu begegnen, Vermögen zu schützen und langfristig zu vermehren, ist der Weg an die Kapitalmärkte.
Auf diesem Weg begleite ich Sie – unter einer Voraussetzung: Sie wünschen sich eine langfristige Betreuung durch mich als erfahrene Kapitalmarktexpertin und streben keine Hobbykarriere als Do-it-yourself-Aktionärin an.
Denn ich kann Ihnen versichern, dass die Mehrheit der Hobby-Fondsmanagerinnen nicht klug investiert, sondern Geld verbrennt. Deshalb sind Sie bei mir richtig, wenn Sie sich eine dauerhafte Partnerin für die Geldanlage an Ihrer Seite wünschen.
Der Unterschied:
Selbst investieren vs. Mit Profi an der Seite investieren
Allein im Finanzdschungel
Stundenlanges Googeln nach der EINEN allgemein gültigen Lösung, die funktioniert
Angst von Fehlentscheidungen
Zeit für die Recherche geht von Ihrer Freizeit ab
Immer das Gefühl, dass der Überblick fehlt
Immer der Zweifel, dass eine entscheidende Information fehlt
Mit mir als Finanzmentorin
Mehr Sicherheit durch individuelle Beratung und meine langjährige Erfahrung im Finanzsektor
Begleitung und echten Aha-Momenten
Das sagen zufriedene Kundinnen
So kann unsere Zusammenarbeit aussehen
Finanzen sind Vertrauenssache. Damit Sie mich kennenlernen und ein Gefühl dafür entwickeln können, ob die Chemie zwischen uns stimmt, biete ich Ihnen ein erstes persönliches Gespräch an.
Telefonat
Melden Sie sich telefonisch oder über das Kontaktformular auf meiner Website bei mir und wir kommen zunächst telefonisch miteinander ins Gespräch. Im Telefonat vereinbaren wir den nächsten Schritt, einen Beratungstermin.
Beratungstermin
Im Beratungsgespräch reden wir ausführlich über Ihre aktuelle Situation, Ihre Wünsche und Ziele für Ihre finanzielle Zukunft. Sie erhalten erste Vorschläge für mögliche Investitionen.
Fahrplan
Sobald Sie und ich uns für eine Zusammenarbeit entschieden haben, dürfen Sie sich entspannt zurücklehnen. Ich erstelle für Sie einen konkreten Vorschlag für die Zusammenstellung Ihres Depots oder für Policen.
Umsetzung
Haben wir uns auf eine Anlagestrategie verständigt, gehen wir in die Umsetzung mit der Investition Ihres Geldes gemäß den getroffenen Absprachen.
Dabei dürfen Sie darauf vertrauen, dass ich Ihr Vermögen sorgsam und risikobewusst verwalte. Denn dank meiner jahrzehntelangen Erfahrung weiß ich, worauf zu achten ist.
Laufende Betreuung
Meine Aufgabe ist es, Ihre Vermögensanlage laufend zu überwachen und Sie zu betreuen.
Sie erhalten einmal jährlich ein steuerliches Reporting, wenn nötig. Wenn sich Ihre Lebensumstände durch Heirat, Scheidung oder Erbschaft verändern: Ich bin so lange Ihre persönliche Ansprechpartnerin, wie Sie es wünschen.
Ich bin engagiert bei:
Machen Sie den Test:
Wie gut sind Sie für den Ruhestand aufgestellt?
Sind Sie finanziell schon so aufgestellt, dass Sie Ihren Ruhestand entspannt genießen können? Oder besteht noch Handlungsbedarf?
Finden Sie es heraus mit unserem kompakten Selbsttest als PDF!
- Überblick über Ihre aktuelle Vorsorgesituation
- Klarheit über mögliche Lücken
- Inklusive Zinseszins-Rechner als Bonus für Ihre Planung
Aktuelle Blogbeiträge für
Ihre finanzielle Freiheit
„Ich bin doch nicht blöd – oder doch?“ Was schlechte oder gar keine Finanzberatung wirklich kostet..
„Geiz ist geil." „Ich bin doch nicht blöd." oder: „Hier spricht der Preis." Wir kennen diese Slogans alle – und irgendwo haben sie sich tief in unser Denken eingebrannt. Günstig ist gut. Teuer ist verdächtig. Wer...
„Aktien steigen langfristig immer.“ Stimmt das wirklich?
Aktien steigen langfristig immer." Diesen Satz höre ich oft – und ja, ich sage ihn selbst. Denn im Vergleich zu Anleihen stimmt er in den meisten Fällen. Aber stimmt er wirklich immer? Und für alle Märkte auf der Welt?...
Die Finanzbranche ist ähnlich wie die Modebranche – nur nicht ganz so schick.
Jedes Jahr im Frühling und Herbst das gleiche Spiel: Die Modehäuser präsentieren ihre neuen Kollektionen, und plötzlich ist das, was letztes Jahr noch der letzte Schrei war, hoffnungslos out. Neue Farben, neue...